การสมัครเป็นตัวแทนประกันชีวิตหรือประกันวินาศภัยต้องใช้เอกสารหลายอย่าง เพราะเป็น อาชีพที่มีความรับผิดชอบสูง และอยู่ภายใต้กฎหมายของ คปภ. (สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย) จึงต้องมีการยืนยันตัวตน และตรวจสอบความพร้อมของผู้สมัครอย่างรัดกุม เอกสารแต่ละอย่างมีเหตุผลดังนี้:
🔹 1. บัตรประชาชน
- ใช้ยืนยันตัวตน
- ตรวจสอบอายุ (ต้องอายุ 20 ปีขึ้นไป)
- ตรวจสอบประวัติทางกฎหมาย
🔹 2. ทะเบียนบ้าน
- ใช้ยืนยันที่อยู่ถาวร
- บริษัทต้องส่งเอกสารสำคัญให้ผู้สมัคร เช่น สัญญาตัวแทน
- กฎหมายต้องการข้อมูลที่อยู่จริงเพื่อป้องกันปัญหาการติดต่อไม่ได้
🔹 3. สำเนาสมุดธนาคาร
- ใช้สำหรับโอน ค่าคอมมิชชั่น/ผลประโยชน์ ให้ตัวแทน
- ต้องเป็นชื่อบัญชีเดียวกับผู้สมัคร เพื่อป้องกันการโอนผิดคน
🔹 4. รูปถ่าย
- ใช้ทำบัตรตัวแทนเพื่อแสดงตน
- เก็บในระบบของบริษัทและคปภ.
- ยืนยันว่าผู้สมัครเป็นบุคคลเดียวกับในเอกสาร
🔹 5. แผนที่สังเขปบ้าน
- ใช้ประกอบการตรวจสอบข้อมูลที่อยู่
- เผื่อในกรณีร้องเรียน/ติดต่อไม่ได้
- บางบริษัทอาจมีการส่งเจ้าหน้าที่ไปพบหรือสัมภาษณ์
✨ ทำไมต้องละเอียดขนาดนี้?
เพราะ "ตัวแทนประกัน" ถือเป็นผู้ให้ข้อมูลด้านการเงิน การลงทุน และสัญญากฎหมาย ต้อง:
- มีความน่าเชื่อถือ
- มีที่อยู่ติดต่อชัดเจน
- ปฏิบัติภายใต้กฎหมายและข้อบังคับของ คปภ.
- โดยเฉพาะเพื่อ ป้องกันปัญหา เช่น
- ตัวแทนหลอกลวงลูกค้า
- ปิดที่อยู่หนี
- เปิดบัญชีปลอม
- รับเงินแล้วไม่ส่งประกัน
✨ ทำไมมิตรแท้ต้องใช้หลักฐาน 3 ชุด?
เพื่อสำหรับใช้สมัครตามสัญญาตัวแทนดังนี้
- สำหรับตัวแทนมิตรแท้ประกันภัย
- Dr PR จ่ายค่าประชาสัมพันธ์
- บริษัทภูมิประสิทธิ (MT4) จ่ายค่าบริหารงาน